إدارة الأصول

إدارة الأصول هي عملية تعظيم قيمة الأصول الخاصة بك. يتحمل متخصصو إدارة الأصول مسؤولية ائتمانية لاتخاذ القرارات بما يحقق مصلحة عملائهم. الهدف من إدارة الأصول هو تعظيم القيمة مع تقليل المخاطر. السؤال الأول الذي يجب طرحه على العميل هو مستوى تحمله للمخاطر. عادة ما يحتاج الأفراد الذين يتجنبون المخاطر، مثل المتقاعدين ومديري صناديق التقاعد، إلى محفظة منخفضة المخاطر. قد يرغب الأشخاص الأكثر ميلاً إلى المغامرة في استكشاف الاستثمارات ذات المخاطر العالية. ومع ذلك، فإن المستثمر العادي سيكون في مكان ما بينهما.

ما هي إدارة الأصول؟

إدارة الأصول هي عملية تعظيم قيمة وكفاءة أصولك. تتضمن العملية تخطيط التكاليف ومراقبتها وتحليلها، ويجب القيام بها بطريقة مسؤولة. ستساعدك عملية إدارة الأصول الفعالة على تحقيق النمو الأمثل والربحية وتشجيع استدامة عملك. إنه مفيد لجميع أنواع الشركات، ولكنه مفيد بشكل خاص لأولئك الذين لديهم أصول مادية كبيرة، أو عمل ميداني، أو معدات متنوعة. تختلف عملية إدارة الأصول، ولكنها تتضمن بشكل عام الاجتماع مع مدير الأصول الخاص بك وتحديد قدرتك على تحمل المخاطر. سيعمل المدير معك أيضًا لتحديد أهدافك المالية وإنشاء خريطة طريق للوصول إليها. وسوف يقومون أيضًا بالبحث في اتجاهات السوق والوثائق المالية للشركات للعثور على استثمارات واعدة. بمجرد اتخاذ قراراتك الاستثمارية، سيحافظ مدير الأصول على حسابك عن طريق تداول الأصول ذات الأداء الضعيف مقابل الأصول الواعدة. ستساعد خطة إدارة الأصول الجيدة المديرين على تحليل الأصول من حيث فائدتها وقيمتها للشركة. في النهاية، الهدف هو تحسين عمر كل أصل مع مراعاة تأثيره على المدى الطويل. لتحقيق الاستخدام الأكثر فعالية للأصول، يجب أن تتكون خطتك الأولية لإدارة الأصول من خمس خطوات أساسية. وتشمل هذه تحديد الأصول المتداولة، ووصف حالتها الحالية، وتحديد عمرها المتوقع، وتحديد قيمتها.
غالبًا ما تفرض خدمات إدارة الأصول رسومًا سنوية مقابل الخدمات، والتي يمكن أن تختلف بشكل كبير من شركة إلى أخرى. يتقاضى البعض رسومًا بسيطة فقط، بينما يتقاضى البعض الآخر نسبة مئوية من الأرباح. بالإضافة إلى الرسوم، غالبا ما تجمع شركات إدارة الأصول خدمات أخرى، مثل وثائق التأمين. بهذه الطريقة، يمكن أن تكون رسومهم في متناول الجميع.

الأنظمة المستخدمة في إدارة الأصول

يقوم عدد من مديري الأصول بتطوير نظام محدد لمساعدتهم في هذه العملية، وهو عبارة عن إطار عمل يعتمد على عدد من برامج وتطبيقات الأعمال التي تركز على الإدارة المثلى للأصول. ويشرح هذا النظام عدداً من العوامل المهمة لمدير الأصول: مثل العوائد الحقيقية التي سيتم إرجاعها من خلال تلك الأصول، بالإضافة إلى تحديد عوامل المخاطرة والموازنة بينها وبين أفضل أساليب التخطيط. كما يقوم بمراقبة أداء ومستوى تشغيل تلك الأصول طوال عمر الأصل. أشهر البرامج والأنظمة المستخدمة في عملية الإدارة هي Asset panda و Ivanti و Inv Gate و Go Codes.

فوائد استخدام هذه الأنظمة

باستخدام أنظمة إدارة الأصول، يمكن لمديري الأصول توفير الكثير من الوقت، لأن هذه الأنظمة تؤدي عمليات متكررة تلقائيًا بدلاً من الاضطرار إلى القيام بها يدويًا في كل مرة. كما تساعد هذه الأنظمة على زيادة تركيز فريق الإدارة من خلال تخليصهم من التعب في هذه العمليات وبالتالي توفير جهودهم في أنشطة أخرى مفيدة وحاسمة. كما أنه يطيل عمر الأصول نفسها. فهو يساعد مديري الأصول على تلبية توقعات جميع أصحاب الأصول فيما يتعلق بتحقيق الأرباح وتقديم أفضل الخدمات، مع الحفاظ في الوقت نفسه على استدامة نظام المؤسسة ومواردها البشرية والفكرية. وأخيراً تحقق هذه الأنظمة نتائج تفوق التوقعات في حالات الطوارئ أو الأخطار المفاجئة، لأنها لن تقع فريسة لمشاعر الإنسان مثل القلق والخوف وعدم القدرة على السيطرة.

فهم فئات الأصول

عندما تتداول، فإنك تتداول الأصول المالية من نوع أو آخر. هناك فئات أو أنواع مختلفة من الأصول - مثل استثمارات الدخل الثابت - التي يتم تجميعها معًا بناءً على وجود هيكل مالي مماثل ولأنها يتم تداولها عادةً في نفس الأسواق المالية وتخضع لنفس القواعد واللوائح.

هناك بعض الجدل حول العدد الدقيق لفئات الأصول المختلفة، لكن العديد من المحللين يقسمون الأصول عادة إلى الفئات الخمس التالية:

1- الأسهم أو الأسهم - الأسهم هي أسهم ملكية تصدرها شركات مساهمة عامة ويتم تداولها في البورصات، مثل بورصة نيويورك أو ناسداك. يمكنك الربح من الأسهم إما من خلال ارتفاع سعر السهم أو من خلال الحصول على أرباح.

2- السندات، أو غيرها من الاستثمارات ذات الدخل الثابت (مثل شهادات الإيداع – الأقراص المضغوطة) – الاستثمارات ذات الدخل الثابت هي استثمارات في الأوراق المالية التي تدفع معدل عائد ثابت في شكل فائدة. في حين أن جميع استثمارات الدخل الثابت لا توفر عائدًا مضمونًا محددًا، إلا أن هذه الاستثمارات تعتبر بشكل عام أقل خطورة من الاستثمار في الأسهم أو فئات الأصول الأخرى.

3- النقد أو ما يعادله، مثل صناديق أسواق المال – الميزة الأساسية للاستثمارات النقدية أو ما يعادلها هي سيولتها. يمكن الوصول بسرعة وسهولة إلى الأموال المحتفظ بها على شكل نقد أو ما يعادله في أي وقت.

4- العقارات أو الأصول الملموسة الأخرى – تعتبر العقارات أو الأصول الملموسة الأخرى ‌فئة أصول توفر الحماية ضد التضخم. وتؤدي الطبيعة الملموسة لهذه الأصول أيضًا إلى اعتبارها أصولًا "حقيقية" أكثر، مقارنةً بالأصول التي توجد فقط في شكل أدوات مالية.

5-العقود الآجلة والمشتقات المالية الأخرى – تشمل هذه الفئة العقود الآجلة، وسوق الفوركس، والخيارات، ومجموعة موسعة من المشتقات المالية.

الخطوات المتبعة في إدارة الأصول

أول ما يفعله مدير الأصول هو تقييم الوضع الحالي للأصول نفسها، وما هي احتياجات تلك الأصول، وما هي أساليب الدعم التي يمكن استخدامها لتطويرها، بالإضافة إلى توضيح أغراض محفظة الأصول. ومن ثم يتم تحديد ما إذا كانت الحالة الحالية للأصول ستساعد في تحقيق الأهداف المالية للمنظمة، وذلك باستخدام أدوات بحث وتحليل صارمة. وبعد ذلك يتم دراسة جدوى المساعي المستقبلية، وما إذا كانت هناك حاجة للحصول على أصول جديدة والتوسع من خلال الأصول المتداولة. ومن أهم خطوات الإدارة تحليل دورة حياة تلك الأصول. وتكمن أهمية هذه الخطوة في توضيح كفاءة جميع الأصول المتداولة، بالإضافة إلى توضيح تكلفة صيانتها. ومن ثم يقوم مدير الأصول بتحديد كافة المخاطر التي من الممكن أن تؤثر على تلك الأصول سواء بشكل مباشر أو غير مباشر. وفي الوقت نفسه يجب تحديد معدل استهلاك الأصول ومدى تأثيرها العام. آخر ما يتم عمله في عملية إدارة الأصول هو تحديد العمر المتوقع لكل أصل، وقيمته القابلة للاسترداد، وما هي أفضل الاستراتيجيات المستخدمة للتخلص منه.

خدمات ADIG وإدارة الأصول

لتحويل حقائق اليوم إلى عوائد الغد، لا سيما في سوق اليوم المعقد حيث يواجه المستثمرون المتمرسون تحديات للبقاء على اطلاع، ومراقبة استثماراتهم، والاستجابة للظروف المتغيرة بسرعة. أنت بحاجة إلى شريك يضعك في المقام الأول، ويفهمك جيدًا وأهدافك وإمكاناتك. عندما تستثمر معنا، نجاحك هو شغفنا. علمنا، علمك. شراكة دائمة، ترتكز على مسؤولية عميقة. اكتشف خدمات وإنجازات شركتنا يقدم لك فريق ADIG باستمرار أفكارًا لا يمكن لأي شخص آخر تحويلها إلى فرص مقنعة - فنحن نكيفها وفقًا لاحتياجاتك. تنمية شراكة طويلة الأمد مبنية على الإدانة والنتائج المستدامة والنجاح المشترك مع مرور الوقت. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في تحرير أنفسهم من الحاجة إلى المراقبة المستمرة لتخصيص الأصول والمحافظ، يوفر فريقنا إمكانية الوصول إلى المحترفين الذين يمكن أن تساعدك مهاراتهم في تحديد المخاطر وتخصيص الأصول المؤسسية واختيار إدارة الأموال وتطوير سياسة الاستثمار على التنقل في بيئة متغيرة باستمرار. بيئة.

حلول إدارة أصول ADIG

مخصصة لتلبية احتياجاتك واحتياجات عملك.
على أساس الرسوم، لذلك لدى المستشارين مصلحة راسخة في نجاح عملائهم.
إستراتيجية تعكس الطبيعة الديناميكية للسوق - وحياتك.
تقدم ADIG عمقًا واتساعًا في القدرات الاستثمارية التي تغطي جميع فئات الأصول مما يوسع نطاق اختيارك لتنويع محفظتك الاستثمارية، مما يتيح اتخاذ قرارات تخصيص الأصول لتحقيق الأهداف الاستثمارية.

سوق المال

إن الإدارة الصارمة للائتمان والمخاطر، إلى جانب الوصول إلى موارد وخبرات ADIG، تساعدنا على تقديم حلول إدارة النقد والدخل الثابت الأكثر فعالية على المدى القصير. نحن نستخدم مجموعة واسعة من الاستراتيجيات ونتعاون مع عملائنا لتلبية توقعاتهم.

البدائل

لقد تم تصميم مجموعتنا الواسعة من حلول الاستثمار البديلة خصيصًا لمساعدة المستثمرين على تحقيق عوائد حقيقية وإضافة التنويع إلى المحافظ الاستثمارية، مع استراتيجيات تشمل الأصول الحقيقية والأسهم الخاصة والائتمان والبدائل السائلة وصناديق التحوط.

حلول متعددة الأصول

منذ إطلاق أول صندوق متعدد الأصول لدينا، عملنا بلا كلل لتلبية احتياجات عملائنا من خلال إنشاء محافظ استثمارية يمكنها الوصول إلى الفرص والتغلب على التحديات في عالم متزايد التعقيد والترابط.

حقوق الملكية

ترتكز خبرتنا في مجال الأسهم على موارد عميقة عبر المناطق والقطاعات، وعلى الالتزام برعاية ألمع المواهب. إن تقديم نتائج استثمارية متسقة عبر مجموعة واسعة من إستراتيجيات الأسهم المُدارة بشكل فعال هو جوهر كل ما نقوم به.

الدخل الثابت

يسعى نهجنا في تنويع الدخل الثابت إلى مساعدة المستثمرين على توليد الدخل وتقليل التقلبات الإجمالية للمحفظة.

الخاتمة

نحن في مجموعة أبوظبي للاستثمار نقدم خدمات ومنتجات استثمارية متنوعة متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية، بما في ذلك إدارة صناديق الاستثمار في مختلف فئات الأصول وإدارة المحافظ الاستثمارية الخاصة. وتتبنى المجموعة استراتيجية تنويع الخيارات الاستثمارية من خلال تقديم منتجات وحلول استثمارية مبتكرة تناسب احتياجات مختلف شرائح المستثمرين.